KYB是您与公司有关系的所有企业进行尽职调查的一部分。根据AMLD5，对于金融机构，信贷机构，审计师，外部会计师税务顾问，公证人，信托，房地产经纪人和赌博服务，必须执行此类控制。
有效KYB的5个步骤
第一步，客户必须完成有关他/她自己和公司的基本应用程序。
客户应提供证明公司注册的文件。
最终受益人（UBO）身份。
UBO是拥有公司25％或更多股份的人。这些人必须完成了解您的客户（KYC）程序。此步骤包括文档检查和AML / PEP筛选。
关系的目的和性质。
应确定收入来源和业务关系的目的。
在初始KYB程序之后，必须执行持续的监视。这包括评估交易，对AML黑名单进行持续筛选以及使信息保持最新。